ДРОП — гражданин, который предоставляет свои банковские продукты

в пользование мошенникам за определенное вознаграждение различными способами.

В целом работа дропа выглядит следующим образом: дроп передает мошенникам в пользование свою банковскую карту (банковские карты), оформленную на его имя или предоставляет доступ в личный онлайн кабинет интернет-банка. Другой вариант:на его банковскую карту поступают денежные средства, которые он должен либо снять и передать другому участнику цепочки, либо перевести на другой счет, либо обменять на криптовалюту.

ВИДЫ ДРОПОВ:

- дроп-держатель. Передает мошенникам свою банковскую продукцию

в пользование (мошенники предлагают Вам оформить банковский счет на свое имя, после чего предоставить им его в пользование, передать им доступ к личному кабинету банка, либо передать уже имеющиеся у вас банковские карты за денежное вознаграждение).

- дроп-транзитчик. Получает онлайн-перевод и перечисляет эти деньги на другой счет или банковскую карту (мошенники предлагают Вам регулярно получать на свою карту безналичные денежные переводы, а затем переводить их другим лицам, оставляя при этом себе часть в качестве вознаграждения).

- дроп-обнальщик. Получает онлайн-перевод, снимает эти деньги и передает

их третьим лицам (мошенники предлагают обналичить (однократно или многократно) денежные средства поступившие на счет дропа и передать их третьему лицу, либо положить на указанный ими счет).

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ. Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

Часть 1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (приобретение, хранение, пересылка и т. п. поддельных банковских продуктов) наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Часть 2. Указанное в части 1 деяние, совершенное организованной группой (устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений) наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Часть 3. Передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций (продажа банковских продуктов клиентом банка или предоставление доступа в личный кабинет онлайн-банка) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех месяцев до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на тот же срок, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Часть 4. Осуществление из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств неправомерных операций с использованием электронного средства платежа, предоставленного ему оператором по переводу денежных средств, по указанию другого лица и (или) в интересах такого лица (онлайн-перевод через свою карту денежных средств, добытых преступным путем) наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех месяцев до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на тот же срок, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Часть 5. Приобретение либо передача другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа и (или) доступа к нему для осуществления неправомерных операций, совершенные лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, либо приобретение таким лицом электронного средства платежа и (или) доступа к нему для последующей их передачи другому лицу из корыстной заинтересованности (приобретение или сбыт чужих банковских продуктов) наказывается штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо без такового.

Часть 6. Осуществление неправомерной операции с использованием электронного средства платежа, совершенное лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств (осуществления неправомерной операции через чужие карту или счет, п. 3 Примечания) наказывается принудительными работами на срок до пяти лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Дополнительная информация:

- https://fincult.info/article/kto-takie-droppery-ili-kak-ne-stat-souchastnikom-prestupleniya/

- https://fincult.info/rake/vy-skoro-obogatites-no-snachala-podskazhite-konfidentsialnye-dannye/

Источник изображения: https://fincult.info/upload/webp/iblock/98b/98bc176f2c9e44e78eca670cee5c9311.webp

💙 КИУ в соц. сетях:

📲 ВКонтакте: vk.com/kiu39ru

📲 Макс: kiu39.ru/max_stud

📍 ул. Баженова, 4 📞 +7 (4012) 55 73 81

#КИУ #АнтитеррорПамятка #Калининград

Подробнее: https://vk.ru/wall-230685643_537